Итроскоп. Управление деньгами

При ведении бизнеса важно сразу же начать контролировать деньги, это помогает отслеживать финансовые показатели и принимать обоснованные решения.

 

Ниже приведены советы по денежному контролю в вашей компании.

Бюджет

Первый шаг к управлению деньгами в бизнесе — это создание бюджета. Это включает в себя все ваши доходы и расходы, а также создание плана, как вы будете распределять свои ресурсы.

Денежный поток

Он показывает сумму денежных средств переводимых в компанию и из нее. Полученные денежные средства представляют собой приток, а потраченные деньги – оттоки. Важно регулярно контролировать свой денежный поток и выявлять любые потенциальные проблемы до того, как они станут серьезными.

Контроль расходов

Контроль расходов является ключом к управлению деньгами в бизнесе. Определите области, в которых вы можете сократить расходы, и предпримите действия по их сокращению.

Анализ прибыли

Наблюдая за своими финансовыми показателями, вы можете проанализировать свою прибыльность и определить области, в которых вы можете её улучшить.

Налоги

Убедитесь, что вы отслеживаете налоги и откладываете средства для покрытия налоговых обязательств. Проконсультируйтесь с налоговым специалистом, чтобы убедиться, что вы соблюдаете все налоговые законы и правила.

Инвестиции

Если у вас есть свободные деньги, подумайте об инвестировании их в свой бизнес. Это может включать расширение линейки продуктов, наем новых сотрудников или инвестиции в маркетинг и рекламу.

Разделяйте свой бизнес и личные финансы 

 

Смешивание расходов компании с личными финансами создаст много проблем.

Это усложняет не только отслеживание полученных и потраченных денег, но также может привести к перерасходу средств, поскольку вы можете не заметив использовать свои личные средства на расходы бизнеса и наоборот.

 

Вы можете контролировать ваши доходы и расходы с помощью финансовых отчетов – БДР И БДДС.

 

БДР – бюджет доходов и расходов, представляет способ фиксаций всех операций, которые влияют на получение прибыли или убытка компании. В документе финансового отчета, будут отображаться все доходы и расходы. На основе данной информации вы сможете рассчитать себестоимость и рентабельность бизнеса. Прибыль вычисляется по схеме Доходы – затраты = прибыль.

Движение средств в БДР фиксируется по факту проведения операции, а не по факту поступления денег на счет.

 

БДДС – бюджет движения денежных средств, фиксирует только конкретные финансовые потоки. Такие как – операционная деятельность (фактическая деятельность предприятия и уплата налогов), инвестиционная деятельность (вложения в бизнес), финансовая деятельность (кредиты, займы).

 

В чем их различия? 

 

БДР –  отвечает за планирование прибыли. 

БДДС – за распределение прибыли. 

 

Основное отличие БДДС от БДР в том, что данные из пункта, фиксирующего движение средств, в БДДС отвечают за изменения в бюджете предприятия только в денежном эквиваленте, тогда как в БДР ведется учет всех финансовых потоков.

 

Оба бюджета по итогу дают четкое понимание текущего финансового состояния компании и ее перспектив.

Кассовые разрывы и их причины

 

Кассовые разрывы – это временная нехватка денег. Например вы должны перечислить зарплату, а денег нет, потому что клиент вовремя не оплатил счета.

 

Кассовый разрыв возникает, когда предприниматель не только неверно посчитал сумму расходов и доходов, но и не составил график платежей. По итогам периода компания может быть в плюсе, но фактические даты платежей и зачисления денег на счёт приведут к кассовому разрыву.

 

Расчет кассового разрыва

 

Остаток денежных средств на начало периода + поступления в течение периода – расходы = остаток денежных средств. Советуем обновлять эти три значения, хотя бы раз в месяц.

 

Причины кассового разрыва:

 

При планировании бюджета

 

Возникает при ошибках, допущенных при расчете прибыли и трат, когда нет структурированного графика всех платежей. В результате чего даты получения доходов на бумаге отличаются от фактических дат приема платежей.

 

Сезонные колебания

 

Некоторые компании напрямую зависят от спроса в разные сезоны. Например, вы можете наблюдать всплеск продаж в праздничный сезон, но снижение в остальное время года. 

Расширение

 

Бизнес быстро растет и расширяется, требуется больше средств на покупку нового оборудования и на найм персонала. Кассовый разрыв произойдет, если бизнес не сможет получить достаточный доход для покрытия своих расходов на этапе расширения.

 

Экономические спады

 

Во время экономического спада, вы можете столкнуться со снижением продаж и доходов. Стоит быть готовым к тому, чтобы сократить расходы или получить достаточное количество средств для покрытия своих расходов.

 

Ошибки в закупках

Из-за ошибок в закупках компания может «заморозить» часть денег. Когда спрос изменится, может настигнуть кассовый разрыв.

Например, такое бывает, если заказать большую партию нового товара, не изучив на него спрос среди вашей аудитории.

Постарайтесь обзавестись подушкой безопасности, чтобы быть готовым к кассовым разрывам.

---

Войдите в систему или зарегистрируйтесь. Автор урока даст задание, проверит его и добавит в Ваш паспорт навыков.

ВОЙТИ ИЛИ ЗАРЕГИСТРИРОВАТЬСЯ